Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A BitWin Casino a Curaçao 8048/JAZ2022-067 licenc alapján működik, ezért szigorúan betartjuk a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni (AML) előírásokat. Ezen az oldalon elmagyarázzuk, mikor, milyen dokumentumokat kérünk, és mi történik, ha az ellenőrzés nem sikerül.

AML elkötelezettségünk

A BitWin Gaming N.V. által üzemeltetett platformunk a Curaçao licencfeltételek szerint működik, amelyek megkövetelik a pénzmosás megelőzésére irányuló teljes körű intézkedéseket. Ez nem formality, hanem minden befizetés, kifizetés és játéktranzakció mögött álló munkafolyamat.

Számítógépes és kézi szűrőrendszerrel figyeljük a tranzakciókat, kiemelt figyelmet fordítva a szokatlan mintázatokra. Saját jogunkon jelentünk minden gyanús tranzakciót a licencadó hatóságnak, játékosaink adatait ehhez a hatósági eljárás keretében továbbítjuk.

Mikor és mit ellenőrzünk

Három ponton kérjük az azonosítást: regisztrációkor alapadatokat (név, születési dátum, cím), első kifizetés előtt teljes KYC-ellenőrzést, valamint bizonyos küszöbök elérésekor kiegészítő ellenőrzést. 18 év alatti játékot nem engedélyezünk, és minden új fiókot életkor-ellenőrzésen vezetünk át.

• Érvényes, fényképes állami igazolvány, útlevél vagy személyi azonosító (nincs lejárva)
• Lakcímet igazoló dokumentum, maximum 3 hónapnál nem régebbi (közüzemi számla, banki levél)
• Fizetési mód tulajdonjogát igazoló bizonylat (kártyakivonat, e-pénztárca képernyőkép, kriptotárca cím)

Az ellenőrzés lépései

Az ellenőrzést a fiókodon belüli Verifikáció menüben indítod el, a dokumentumokat titkosított kapcsolaton keresztül töltöd fel. Az elbírálás legfeljebb 48 órát vesz igénybe, a legtöbb esetben néhány órán belül lezárjuk. Eltérést soha nem értékelünk: csak a fiók nevében bejelentett személy dokumentumait fogadjuk el.

A dokumentumokat kizárólag a Compliance csapat tagjai érik el, akik titoktartási kötelezettség alatt állnak. A feltöltött anyagokat titkosítva tároljuk, és nem adjuk át harmadik félnek marketing vagy kereskedelmi célból.

• Nyisd meg a Verifikáció fület a profilodban, és válaszd ki a kért dokumentumtípust
• Készíts éles, olvasható, mind a négy sarkot tartalmazó fotót, fedd le a felesleges adatokat
• Töltsd fel a fájlokat, majd várd az e-mailben érkező eredményt, legfeljebb 48 órán belül
• Ha bármilyen hiányosságot találunk, egyetlen e-mailben pontosítjuk, mit kell kiegészíteni

Forgalom eredete, ha rákérdezünk

Bizonyos esetekben a jövedelem eredetét is igazolni kérjük (Source of Funds). Ez akkor merül fel, ha a befizetéseid mérete vagy gyakorisága nem áll arányban a fiókoddal korábban megadott profiladattal, vagy ha egyetlen tranzakció a napi 4 000 000 HUF limitet megközelíti. A kérés nem vád, hanem licenckötelesség.

Elfogadunk munkabér-kivonatot, bankszámlakivonatot, adóbevallást, nyugdíjasellátásról szóló határozatot vagy öröklési okiratot. A dokumentumból a pénz jogszerű eredetének és a rendszeres játékra fordított összeg nagyságrendjének kell kitűnnie.

Tranzakciók figyelése és limitek

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerrel szűrünk, amely jelzi a fióktól eltérő szokást, több kártya vagy tárca használatát, valamint a strukturálásra utaló jeleket. A kifizetést elsősorban ugyanarra a módszerre utaljuk, amerről a befizetés érkezett, maximum a befizetett összeg erejéig; a nyereményt az általad választott, általunk támogatott módszerre küldjük.

A minimális befizetés és kifizetés egyaránt 8 000 HUF. A napi kivonási limit 4 000 000 HUF, a havi 16 000 000 HUF. Az e-pénztárcákra és kriptotárcákra induló kifizetések 0 és 24 óra között megérkeznek, a banki átutalás 3-5 munkanapot vesz igénybe.

Mi történik hiányzó dokumentumokkal

Ha a kért dokumentumot nem töltöd fel, a kifizetési kérelmedet felfüggesztjük, a nyereményed azonban a fiókodban marad, és az ellenőrzés lezárása után bármikor hozzáférhetsz. A befizetés általában nem blokkoljuk, de ismételt figyelmen kívül hagyás esetén a teljes fiókot korlátozhatjuk.

Ha a dokumentum hamisnak bizonyul, vagy a fiók harmadik személy nevében működik, a fiókot véglegesen lezárjuk, a befizetést a forrás módszerére visszaküldjük, a nyereményt jóváírjuk elutasítjuk, és az esetet bejelentjük a licencadó hatóságnak és a kapcsolódó szolgáltatóknak. A 18 év alatti életkor megállapítása minden esetben azonnali lezárást és a hatósági bejelentést vonja maga után.

Dokumentumok megőrzése

Az ellenőrzési dokumentumokat az adatvédelmi szabályzatunk szerint, a licencfeltételek által előírt ideig, az ellenőrzéstől számított legalább 5 éven át tároljuk, mert a hatósági ellenőrzés és a gyanús tranzakciók utólagos kivizsgálása ezt megköveteli. Az őrzési idő lejárta után az adatokat véglegesen töröljük.

Bármikor kérheted a hozzáférésedet, helyesbítését vagy a törlését az [email protected] címen; a jogszabály által kötelezően megőrzendő dokumentumok kivételével minden kérésnek 30 napon belül eleget teszünk.

Gyakori kérdések a BitWin Casinóról

Meddig tart a KYC-ellenőrzés a BitWin Casino oldalon?

Legfeljebb 48 órát, a legtöbb esetben néhány órán belül lezárjuk, ha a dokumentumok épek és minden sarok látható.

Kérhetek kifizetést ellenőrzés előtt?

Első kifizetés előtt kötelező a teljes azonosítás, ezt a Curaçao licencünk írja elő. A nyereményed addig biztonságban marad a fiókodban.

Miért kell lakcímet igazoló dokumentum, ha már regisztráltam?

A szabályzatunk szerint a fiók valódiságát és a lakcímed meglétét külön is igazolni kell, a dokumentum maximum 3 hónapnál nem lehet régebbi.

Kriptovalutával is kell igazolnom a tulajdonjogot?

Igen, a kriptotárca címének egyértelmű azonosítását kérjük, így tudjuk garantálni, hogy a kifizetés csak neked megy.

Mennyi ideig tároljátok a dokumentumaimat?

Az ellenőrzés dátumától számított legalább 5 évig, licenckötelezettség alapján, majd biztonságosan töröljük őket.